ПОД/ФТ для МФО и КПК: проверки и досье клиента в 1С

«Моя МФО» проверяет заёмщика по перечням Росфинмониторинга и другим базам одной кнопкой, ведёт анкету и досье клиента по 115-ФЗ и формирует отчёты для внутреннего контроля.

Проверка клиента по перечням

Кнопка «Запуск проверки» в карточке заёмщика прогоняет его по базам:

• перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму (Росфинмониторинг);
• перечень ФРОМУ (ООН);
• решения о замораживании (блокировании) средств;
• реестр 639-П (550-П);
• реестр банкротов (ЕФРСБ) и сайт ФССП;
• связи с другими клиентами по внутренней базе.

Перечни загружаются в программу из файлов Росфинмониторинга. Если формат файла меняется, мы выпускаем исправление.

Анкета и досье клиента по 115-ФЗ

• степень риска клиента и обоснование;
• деловая репутация, финансовое положение, цель деятельности, происхождение средств;
• выгодоприобретатель, представитель и документ о полномочиях;
• бенефициарные владельцы;
• даты идентификации, обновления и прекращения, сотрудник, обновивший анкету;
• история всех проверок и печатей анкет в карточке клиента.

Печатная форма анкеты ПОД/ФТ обновлена под требования 522-ФЗ, которые действуют с 01.06.2025. Анкеты можно печатать группой.

Проверка по АСОИ ФинЦЕРТ

С 01.09.2025 в связи с требованиями статьи 7 Федерального закона № 353-ФЗ МФО проверяют заёмщиков по спискам из личного кабинета АСОИ ФинЦЕРТ Банка России. Расширение «АСОИ ФинЦЕРТ» делает эту проверку прямо в программе. Стоимость — 2 900 ₽/мес.

Отчёты

• отчёт по ПОД/ФТ/ОМП/639-П (550-П);
• групповая печать анкет ПОД/ФТ;
• отчёт по проверкам банкротства контрагентов;
• упрощённая идентификация клиента.

Частые вопросы